Як накопичити відсотки за формулою
Хочете розрахувати відсотки за цінними паперами безпосередньо за допомогою Excel? Спеціальна функція доступна для цього з версії Excel 2007 року: АКРЕДИТАЦІЯ
За допомогою супровідних відсотків ви розраховуєте нараховані проценти за цінним папером з періодичними виплатами відсотків. Як викликати функцію:
= АКРЕДИТ (Дата випуску; Дата першого відсотка; Дата розрахунку; Номінальні відсотки; Номінальна вартість; Частота відсотків; База; Метод розрахунку)
З аргументом Дата випуску визначити дату проблеми безпеки. Параметр Дата першого відсотка визначає дату першого купонного платежу. Про аргумент Дата розрахунку передати дату, коли цінний папір стає власністю покупця. Це основа для врегулювання цінних паперів.
Параметр Номінальні відсотки визначає номінальну річну процентну ставку (купонну ставку) за цінним папером. Необов’язковий аргумент Номінальна вартість встановлює номінальну ціну цінного паперу. Якщо ви Номінальна вартість не зазначено, використовується номінальна вартість 1000.
Додатковий параметр Частота відсотків визначає кількість виплат відсотків на рік. Можливі значення:
Частота відсотків = значення
1 = щорічно
2 = кожні півроку
4 = щоквартально
Через додатковий параметр База визначити річну базу, яка буде використовуватися. Якщо параметр опущено, Excel розраховує 360 днів на основі року (метод NASD). За База допускаються такі параметри:
Основа = значення
0 = 360 днів (метод NASD)
1 = Реальний рік року розрахункового періоду
2 = 365 днів
3 = 360 днів (європейський метод)
Необов’язковий аргумент Метод розрахунку визначає спосіб нарахування нарахованих відсотків. Це актуально, якщо перша дата відсотків є до дати розрахунку. Пройти за Метод розрахунку ІСТИННЕ значення, функція повертає всі нараховані відсотки між Дата випуску та Дата розрахунку повернення. Якщо ви за Метод розрахунку передати значення FALSE, функція визначає нараховані відсотки між Дата першого відсотка та Дата розрахунку. Якщо ви Метод розрахунку не передано, Excel працює зі значенням за замовчуванням TRUE.
В англійських версіях Excel назва функції - ACCRINT
Ви повинні використовувати параметри як значення для дати покупки Дата випуску, Дата першого відсотка та Дата розрахунку передати значення дати Excel. Текстове значення дати призведе до неправильних результатів.